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標題: “中介”刷卡消费换現金銀行严整“套現”市場(2) [打印本頁]

作者: admin 時間: 2022-12-15 17:02
標題: “中介”刷卡消费换現金銀行严整“套現”市場(2)
　　“中介”刷卡消费换現金

　　銀行严打虚拟交易违法套現

除“養卡”，信用娛樂城代理好賺嗎，卡套現也是部分持卡人热衷的。記者從火車站何首烏生髮，附近的一家犯警套現中介了解到，信用卡套实際在就是把持POS機，“模拟”刷卡消费，然後提取現金。

“這样套現有一個好处就是可以享受銀行的免息期，不用像直接提現一样当天開始计算利息。”一位套現中介的事變人員表示。

“和商場刷卡消费的唯一區别就是，商場刷卡你换来的东西，而套現你取出来的是現金。這样操作没有什麼風险，就算銀行查對消费，只要說你是刷卡購買了商品即可以了。”他表示，用POS機刷卡套現就和平常普通在商店里消费是一样的，錢從信用卡轉到了他們户頭里，然後他們再支出给套現者現金，并收取磁石按摩毯,一定的手续费。

最低的手续费在2%，不過對套現金额有一定哀求。据了解，POS機的结算是需要支出一定费用的，而這些“套現中介肉毒桿菌,”會在结算费用的底子上在收取一定的佣金，這就是他們的盈利来源。

經過進程虚構刷卡消费的辦法来套現是否是合法呢？業内人士表示，經過進程POS機刷卡虚構消费套取現金是犯警行為。中國人民銀行和銀监會曾發出《關于防信用卡風险有關問题的通知》，大白規定持卡人套現和商户供應套現处事属违法行為，哀求金融機構連系工商和公安等部門举聚左旋乳酸, 行打击和处理。鼓舞鼓励發卡銀行、收单銀行和銀联充分把持“風险信息共享系统”等各类相關信息系统，提高對高風险持卡人和商户的風险识别和控制能力。

据了解，依照结算单位、銀行、商户的三方协议，銀行卡交易必须有实際購買行為，如果消费行為是虚構的，那麼就属于违規行為，銀联、銀行等将對商户举辦赏罚。但是具體实施起来存在一定百家樂遊戲，的难度，因為銀联和銀行很那确認消费美國偉哥,行為是否是為虚構。一般只能依靠電话核對或用户举報，信息收集较困难。

目前，大额整数的交易是銀联重點监控的东西之一，銀联已建立了專門用于侦测犯警套現交易的监控系统，并向各家發卡銀行和公安機關通報套現信息，一旦發現，立即取消商户的入網資格。(李伟崔烨王毅鹏)

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