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一坑骗團伙為得到高额利益，設下“首付購廚房清潔用品,車”骗局，把持他人身份以購買高档汽車辦理分期貸款，在三個月內坑骗三家4S店6辆豪車，随後将車辆開至异地，低價轉賣给二手車行從中牟利，涉案金额200余万元。
近日，經江苏省淮安市淮阴區檢察院提起公诉，法院分袂以貸款坑骗罪判处吴鹏、朱志强、鲁有才、李小武4名被告人有期徒刑五年十個月至一年六個月不等的刑罚，并处2万至8万元小額借款，不等的罚金；明知車辆系坑骗仍予以收購的洪建刚、彭一鸣，被法院以洗錢罪分袂判处有期徒刑二年六個月、一年六個月，并赏罚金2万元、1万元。一审判决後，鲁有才認為只是帮“白户”辦理貸款，自己的行為不是坑骗，提出上诉。2022年3月2日，二审法院驳回上诉，連结原判。至此，一条隐藏在“首付購車”背後的犯警利益链条被彻底斩断。
一拍即合
團伙合谋設下車貸骗局
在連云港做汽贸交易的吴鹏，平日花錢大手大脚，快樂喜爱出入夜总會、酒吧等娱樂場所，常常入不敷出感應頭燈推薦,。為了满足奢侈消费，他動起了把持汽車坑骗的心思。
吴鹏找到了在當地做貸款中介的好友朱志强，向其分享了自己的骗車计劃，二人一拍即合，但二人都不想以自己的名义貸款買車，便把骗車的想法告诉了從事貸款中介的鲁有才。鲁有才听後，利落地同意入伙。為了防止在家門口作案被熟人識破，三人商量光临近地區淮安實施骗車计劃。
三人很快大白了各自分工：鲁有無死角馬桶刷,才负责寻找有貸款需求的“白户”（指征信空白、資產状况較差的人員）并接送“白户”往返于淮安、連云港两地；吴鹏负责帮“白户”包装，假造買賣車辆所需的材料，将“白户”带至4S店購車并做貸款；朱志强负责配合吴鹏，共同垫付購車首付款及保险等费用。
為了能尽快寻找到合适的“背貸人”，鲁有才經過進程微信、QQ、贴小廣告等法子附近散發貸款廣告，寻找焦心用錢急需貸款的“白户”。很快，就有“鱼兒”上钩了。
分工配合
把持“白户”坑骗豪車
圖片来源于采集，與正文無關
“五保户”施来福想貸款買頭牛，經過進程微信联系了貸款中介鲁有才。
“可以帮你做貸款，但是你要先跟我去趟淮安，那邊的貸款等闲批，我們要先给你買辆車，你有車了人家才能给你貸款。”鲁有才告诉施来福，要想获得貸款，必须全力配合他們。“一定要穿得正式一點，要像個老板的样子，到4S店後切記少说話。”
几天後，鲁有才带着施来福驱車前往淮安與吴鹏、朱志强二人碰面。吴鹏、朱志强看到穿着一身正装、颇有老板架势的施收納鞋架,来福非身體乳，常满意，立即带着他去辦理了銀行卡和手機卡，并将購車所需的首付款提前轉账至该銀行卡，随後一同前往奥迪4S店，挑選了一辆奥迪A6L（車價34.8万元）。施来福與4S店签订了購車协议，吴鹏用事先筹辦好的銀行卡支出了首付款12.8万元，销售人員随即联系汽車金融公司，帮手其辦理購車貸款手续。
“這张纸条上的內容，你抓紧時辰背下来，這样才能辦成貸款。”分隔4S店後，吴鹏塞给施来福一张写着事變单位、住址等信息的纸条，又讓施来福签了車辆奉求買賣男性持久藥推薦,协议等一堆材料，并當場拍照。随後，他們带着施来福来到銀行，與负责辦理貸除蟎沐浴露，款業務的事變人員見面，施来福按照纸条上的內容顺利回答了事變人員的問話，然後将吴鹏事先在網上假造好的貸款所需材料交给了銀行人員。很快，貸款审核顺利經過進程。吴鹏以施来福的名义前往4S店提走了車。
跨市交易
低價轉賣牟利生財
该案涉案車辆
按照貸款协议，4S店要在10個事變日內完成車辆上牌抵押事變。但每次4S店销售人員联系吴鹏，吴鹏都以施来福有事為由推脱，导致車辆抵押手续一贯没有辦理。
提車後，吴鹏等人從網上辦理了假的車辆合格證，将車開到連云港。2020年8月，吴鹏将该車以30万元的價格賣给了從事二手名車交易的洪建刚。
洪建刚看到崭新的“二手”豪車後心生疑虑，正常情况下，車辆随車要有合格證、發票、交强险、两把車钥匙，但眼前的這辆車没有上牌照、没有發票，且只有一把钥匙。洪建刚虽對車辆来路有所猜忌，但為了牟利，還是收購了這辆奥迪車。
“没想到第一次動手就大获告成。”尝到甜頭的吴鹏等人一發不可收拾，在接下来的三個月里，又以同样的手段，把持韩某、程某、瞿某、顾某4名“白户”的身份，實施了多起車貸坑骗，坑骗了一辆沃尔沃S90、一辆沃尔沃XC60、一辆奥迪A6L和三辆奥迪Q5L，然後将這些車賣给了洪建刚和彭一鸣。
吴鹏因為担心自己延续两次從同一家奥迪4S店提車會激發猜忌，因此就联系了老乡李小武，由李小武代替吴鹏以“白户”兒子的名义去店里提了一次車，同時帮手垫資。賣車所得的錢在扣除首付款等垫付成本後，剩余錢均由朱志强负责分拨，至案發時，四人分得的违法所得均已被挥霍一空。
东窗事發
星城網頁版，
坑骗團伙現原形
圖片来源于采集，與正文無關
2020年12月7日，被骗的一家奥迪4S店向警方报警，称他們销售的一辆奥迪Q5L，車主只支出了30%的購車首付款，将車開走後便杳無動静，分期貸款分文未還。同年12月10日，吴鹏、朱志强、鲁有才、李小武4人被抓获归案，随後，洪建刚、彭一鸣主動投案。
2021年6月15日，淮阴區檢察院以吴鹏、朱志强、鲁有才、李小武涉嫌貸款坑骗罪向法院提起公诉。同年11月12日，淮阴區檢察院指控洪建刚涉嫌洗錢罪，11月18日追加起诉彭一鸣涉嫌洗錢罪。
承辦檢察官介绍，這是一個用“買車—骗貸—賣車—分赃”模式敛財的犯罪團伙。自2020年8月，吴鹏、朱志强把持5名“白户”身份，坑骗貸款共计133万元，鲁有才联系4名“白户”到淮安，参與5起坑骗貸款行為，坑骗貸款合计110.4万元，李小武以其中一名“白户”兒子的身份帮手提車，参與一起骗貸行為，坑骗貸款合计22.6万元。
洪建刚先後以低價從吴鹏手中收購奥迪A6L、沃尔沃S90、沃尔沃XC60、奥迪Q5鞋子去污膏,L汽車等車辆轉賣，涉嫌洗錢犯罪，数额达65.77万余元，犯警获利约1.8万元。而彭一鸣居間介绍他人從吴鹏处購買汽車，明知車辆系违法得到，仍在網上辦理假發票，使吴鹏等人經過進程貸款坑骗手段所获車辆在車管所正常上牌并交易，协助吴鹏等人将犯罪所得予以轉移，個人获利1200元。
關于本案中的5名“白户”，他們對犯罪分子從事貸款坑骗主觀明知證据不足，客觀上并未實施坑骗貸款後轉賣車辆分赃等具體犯罪行為，因此，他們娛樂城體驗金，未被追究法律责任。2021年12月15日，法院對此案作出一审判决。
（文中涉案人物均為化名）
（檢察日报 卢志坚 马奥 夏傳惠） |
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發表於 2023-12-29 16:28:46
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