上海警方侦破汽車金融领域系列貸款诈骗、合同诈骗、虚開發票案

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近期，在公安部的指示安排下，上海市公安局經侦总队牵頭长宁、徐汇、静安、嘉定、青瘦身精油,屏東汽機車告貸,浦、奉贤、崇明等7家分局，深入鞭策“砺剑2023”專項行動，告成侦破汽車金融范围系列貸款坑骗、合同坑骗、虚斥地票案，在全國8省1市全链捣毁7個犯罪團伙，抓获犯罪嫌疑人30名，涉案金额870余万元。

空壳公司涉及大量民事纠缠

今年9月，市局經侦总队在同行政部門開展線索研商過程中發現，一些虚斥地票線類風濕性關節炎,索中涉及的空壳公司竟還涉及大量汽車貸款還款過時、融資租赁消极践约等方面的民事纠缠。没有實際經營業務的空壳公司為甚麼會涉及大bng電子試玩，量民事纠缠？這瑜伽繩,激發了警方的關注。

警方盘問造访後發現，上述空壳公司系由戚某、邱某等6人實際控制，且民事纠缠行為的背後也都與上述6人有着慎密密切接洽瓜葛。随着盘問造访的深入，警方從中循線挖出一条涉及犯警信貸中介、“征信白户”、二手車商等多個环節的黑灰財富链。

經查，2020年以来，以戚某等报答首的上述6個犯驅蚊驅蟲神器,法團伙為掠夺犯警利益，在本市注册創建治療脫髮,多家空壳公司，组织團伙成員經過進程社交軟件養生保健食物推薦,颁布廣告，以支出2至4万元不等好处费的法子從外省市先後招揽54名無征信記录人員赴本市配合開展所谓購車業務。犯罪團伙将“征信白户”人員挂靠至空壳公司名下，為其虚構居住地址、假造收入證明，并将這些本無購車需求的人員包装成為有購車意愿、具备信貸資质和還款能力的購車客户，坑骗貸款或融資款。

在實施坑骗汽車貸款犯罪過程中，邱某等4個犯罪團伙先後组织14名“征信白户”前往4S店，以向汽車金融公司申请購車貸款的法子采辦新車。在“征信白户”告成提車後，上述團伙會指使“征信白户”以“需将車辆開至外省市辦理上牌”等借口拖延汽車金融公司治療乾癬,辦理抵押手续，并把持该間隙麻利将車辆轉移至外省市出售，此後便再不履行任何還款义務，造成汽車金融公司损失100余万元，涉嫌貸款坑骗犯罪。

在實施坑骗售後回租融資款的犯罪過程中，戚某等2個團伙則组织陈某等40名“征信白户”前往汽車融資租赁公司辦理二手車售後回租業務。戚某等2個團伙先是與個别二手車商暗中勾结，谈妥在二手車商收到融資租赁公司打来的車款後，團伙成員就立即經過進程假造各類證本色料的法子，犯警解除融資租赁公司與“征信白户”之間的車辆抵押關系，并由二手車商将光复至“征信白户”名下的車辆變賣并扣除好处费後，将剩余車款支出给團伙成員。同時，戚某等2個團伙成員會以向融資租赁公司支出3至6月租金的法子修建践约假象後，消极践约恶意逃废债，造成融資租赁公司錢、車两失，共计损失770余万元，戚某等2個團伙涉嫌合同坑骗犯罪。

在骗得貸款或融資款後，戚某等6個團伙又将作案操纵的空壳公司轉賣给以董某等报答首的虚斥地票團伙，對外虚斥地票1亿余元，造成國家税款巨额损失。

今年10月至12月，上海警方在相關省市公安機關的大力配合下，在上海、山东、甘肃、河北、江苏、安徽、辽宁、湖北、江西等全國9個省市開展波次收網行動，告成捣毁完整犯罪財富链。目前，上述30名犯罪嫌疑人分袂因涉嫌合同坑骗罪、貸款坑骗罪、虚斥地票罪被警方依法采用刑事逼迫法子。案件正在進一步侦辦中。

警方提示

無征信記录人員為了得到好处费，與不法分子共同實施合同坑骗、貸款坑骗等各類犯罪，不单會因為信貸過時影响自己征信記录，更要承担相應法律责任。汽車销抗老祛皺面霜,售行業從業者應自觉依照法律法规，合法合规經營，切勿贪圖一時小利，為不法分子供應“道具車辆”，沦為犯罪帮凶。同時提示相關汽車金融公司和融資租赁公司要加强業務审核和風险識别，進一步建立健全風控機制，實時掌控車辆的登記、抵押變更情况，若發現相關违法犯罪線索，應及時向公安機關举报。